В любой инвестиционной миграционной программе вы неоднократно услышите фразу «Due diligence» или «Комплексная юридическая проверка» . Процесс due diligence является основой любой успешной программы предоставления гражданства или вида на жительство по инвестициям, и именно этот показатель наиболее важен для устойчивости любой программы. Однако для многих комплексная юридическая проверка может показаться туманным процессом, и в этой статье мы хотим рассказать, что такое due diligence, почему она важна и что может произойти с заявлением на гражданство на этапе комплексной юридической проверки.
ЧТО ТАКОЕ DUE DILIGENCE?
Комплексная юридическая проверка в контексте программ гражданства и резидентства по инвестициям – это тщательный и многосторонний процесс, направленный на обеспечение целостности и безопасности этих программ. Он включает в себя тщательное изучение биографии заявителей с целью оценки их пригодности для получения гражданства или вида на жительство. Процесс проверки обычно включает в себя несколько ключевых компонентов:
- Проверка биографии: Направлена на установление личности заявителя, оценку его прошлого и изучение его финансовых документов, чтобы убедиться в отсутствии преступной деятельности или связей, которые могут представлять угрозу для принимающей страны.
- Проверка источника средств: Власти тщательно проверяют происхождение инвестиционных средств, чтобы убедиться, что они получены законным путем. Это помогает предотвратить отмывание денег и другую незаконную финансовую деятельность.
- Оценка репутации и PEP-скрининг: Оценивается репутация заявителей, включая любые потенциальные связи с политически значимыми лицами (PEP), для выявления деятельности, которая может негативно отразиться на принимающей стране. Этот шаг имеет решающее значение для оценки риска коррупции или злоупотребления гражданством.
- Проверка на соответствие требованиям: Заявители отвечают всем конкретным требованиям программы предоставления гражданства или вида на жительство по инвестициям, включая суммы инвестиций и любые условия проживания.
- Международная координация: Процесс часто включает в себя координацию с международными организациями, такими как Интерпол, Европол и Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), чтобы получить полную картину о прошлом заявителя.
- Факторы риска и их снижение: В процессе due diligence выявляются потенциальные риски, связанные с заявителем, такие как негативная информация в СМИ или судебные разбирательства, и оценивается, как эти риски могут быть снижены.
ПОЧЕМУ ЭТО ВАЖНО?
Комплексная юридическая проверка – основа любой инвестиционной программы миграции. Это разноплановый процесс, который правительства неустанно продолжают совершенствовать. Due diligence в программах гражданства и резидентства по инвестициям важна по нескольким причинам:
- Предотвращение финансовых преступлений: Проверка гарантирует, что инвестиционные средства получены законным путем. Это помогает предотвратить отмывание денег и другую незаконную финансовую деятельность. Это жизненно важно для поддержания экономической целостности и безопасности принимающей страны.
- Защита национальной безопасности: Проводя тщательную проверку биографии, власти могут выявлять и отклонять заявки от лиц с криминальным прошлым или связанных с террористическими организациями, тем самым защищая принимающую страну от потенциальных внутренних и внешних угроз.
- Поддержание статуса инвестиционной программы: Due diligence помогает сохранить доверие и репутацию программ гражданства и резидентства за счет инвестиций. Паспорт или ВНЖ по этим программам могут получить только авторитетные и законопослушные люди. Процедура проверки помогает программам противостоять любому иностранному или местному давлению со стороны политических партий и течений.
- Соответствие международным стандартам: Процессы комплексной юридической проверки соответствуют мировым стандартам и лучшим практикам, что помогает странам выполнять международные обязательства от таких институтов, как Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) и других регулирующих органов. Соответствие международным стандартам необходимо для глобального признания и устойчивости иммиграционных программ.
- Защита имиджа принимающей страны: Обеспечение предоставления гражданства или вида на жительство законопослушным лицам с хорошим финансовым положением укрепляет имидж принимающей страны как надежного и авторитетного места для инвестиций и проживания. Это может иметь более широкие последствия для международных отношений и экономического партнерства.
- Снижение рисков: Due diligence выявляет потенциальные риски, связанные с заявителями, такие как негативное освещение в СМИ или юридические проблемы, и оценивает, как можно снизить эти риски. Такой проактивный подход помогает управлять потенциальным ущербом для принимающей страны и её граждан и снижать его.
Процедура комплексной проверки является основой программ гражданства и резидентства на основе инвестиций, гарантирующей, что они служат своей цели – привлечению выгодных инвестиций при обеспечении интересов принимающей страны и поддержании глобального доверия и сотрудничества.
ПОТЕНЦИАЛЬНЫЕ РЕЗУЛЬТАТЫ
На первый взгляд, процесс due diligence не кажется чем-то особенным, но на самом деле он представляет собой множество работы.
Например, в карибских программах гражданства за инвестиции процесс проверки – самая долгая часть всей процедуры. Если правительственные чиновники находят какие-либо проблемы, они фиксируют их, и процесс проверки может измениться. Если речь идет о явном уголовном преступлении, правительство автоматически отклонит заявку.
В карибских программах гражданства за инвестиции такое случается редко, так как международные маркетинговые агенты и местные процессинговые агенты являются первой линией защиты и должны проводить собственные проверки, а это значит, что заявители с криминальным прошлым обычно не доходят до стадии подачи официальной заявки. Если же они всё-таки доходят, то правительство выясняет это в ходе более комплексного процесса и отклоняет заявку.
Если есть лишь некоторые признаки, указывающие на наличие правонарушения, то правительство может взять дополнительное время для дальнейшего расследования. Оно также может запросить дополнительные разъяснения у заявителей или соответствующих органов в их стране. В этом случае правительство может подготовить письмо о намерении отказать в выдаче визы,, давая заявителю возможность прояснить любую информацию. После получения дополнительной информации правительство проведет проверку и примет решение на основании полученных данных.
Иногда, проверка может охватывать вопросы, которые технически не являются преступлениями, но подпадают под эту категорию из-за различий в правилах. Это особенно заметно в вопросе источника средств при получении гражданства за инвестиции, поскольку в разных странах действуют различные финансовые правила и обычаи, что может привести к пробелам или недоразумениям. В таких случаях правительства стран Карибского бассейна обычно запрашивают дополнительные разъяснения и проводят более комплексные проверки.
Еще одна проблема – культурные различия. Например, отец-одиночка, находящийся в разводе и подающий заявление с детьми, может быть заблокирован, если правительство не получит письмо о согласии от матери на получение нового гражданства детей. Однако из-за законов об опеке в родной стране отца он может не знать, что ему нужно предоставлять какие-либо доказательства. Эту проблему можно быстро решить, если бы отец работал с надежным агентом, который выявил бы этот вопрос на ранних этапах подготовки, устранив возможные задержки и дополнительные проверки.
Надежные агенты, такие как NTL Trust, понимают процесс due diligence и согласовывают специфические культурные и финансовые особенности заявителя из другой страны с требованиями программы «Гражданство за инвестиции». Это обеспечивает правительству и заявителю более гладкий процесс и гарантирует отсутствие пробелов в заявлении.
Чтобы узнать больше о процедуре комплексной проверки по программе гражданства или резидентства за инвестиции, а также о том, какая именно программа лучше всего подходит для вас, свяжитесь с NTL Trust сегодня, чтобы получить исчерпывающую консультацию с одним из наших экспертов.
